Volume 84, Number 3-4, December 2017

EN:

The main objective of this paper is to model automobile claim frequency by using standard count regression and zero-inflated regression models. The use of the latter model is mainly motivated by its ability to handle the over dispersion and zero-inflation phenomenon. The sample data consist of claims data obtained from one randomly selected automobile insurance company in Tunisia for a single year, 2009, containing beginning drivers and drivers who have had a license for less than three years. Our estimation results show that many exogenous variables can explain the frequency of claims; they are not taken into account in calculating the basic insurance premium. Moreover, the ZI binomial negative regression outperforms the standard count models and the ZI Poisson model in handling zero-inflated and additional over dispersed claim count data.

FR:

Cette étude vise à mettre en évidence le rôle de la méthode de financement des grands projets, le Project Finance, dans le développement d’un aspect de l’assurance qui doit composer avec l’ingénierie non renouvelable. D’emblée, il y a lieu de signaler que le projet constitue un risque dont la gestion est possible durant la phase d’exploitation, mais que le véritable enjeu repose dans la capacité d’assembler toutes les composantes simultanément, ce qui nécessite la création et l’introduction de nouveaux outils qui serviront à apporter les modifications et les corrections techniques appropriées en lien avec cet aspect de l’assurance. Cette étude démontre sa pertinence et sa contribution par l’application de nouveaux outils et de nouvelles techniques relatives à l’assurance engineering, en prenant comme exemple la compagnie d’assurance en hydrocarbures CASH.

FR:

La signature de la convention AERAS en 2006 a été une avancée majeure en permettant l’accès aux crédits pour des milliers de malades et anciens malades. Aujourd’hui, le projet de loi santé prévoit la mise en place d’un droit à l’oubli pour les malades de cancers. Sa localisation et le pronostic moyen associé seront susceptibles de faire varier le délai permettant d’accéder à ce droit. Tandis que les compagnies d’assurance souhaitent voir l’obligation de déclaration conservée pendant 15 ans après le diagnostic, les associations de malades militent pour que ce délai soit réduit à 10 voire 5 ans, dans certains cas. En croisant les données épidémiologiques et les données bancaires, nous démontrerons que le nombre supplémentaire d’assurés potentiels engendré par la réduction de ce délai ne représenterait qu’une augmentation très marginale des risques couverts par les assureurs.