Volume 58, Number 2, 1990

FR:

Nous remercions M. Guy Glorieux de nous avoir autorisés à publier l’allocution qu’il a donnée à l’occasion de la Conférence annuelle des surintendants des institutions financières, tenue à Kingston le 5 février 1990. À titre de directeur du Programme de recherche sur les services financiers au sein du Conférence Board du Canada, l’auteur est bien placé pour présenter son point de vue sur la situation des institutions financières au Canada face aux défis de la concurrence mondiale. M. Glorieux aborde quatre questions spécifiques : l’évolution des structures des institutions financières, les perspectives d’une réforme de la réglementation, les défis des années 90 et les aspects saillants de la réforme en cours.

EN:

Subrogation is a right which is not only stipulated in insurance policies, but also legally promulgated by law (Article 2576 C.C.) According to the authors, Jacques LeMay and Claude Ouellet, the doctrine of subrogation causes little difficulty in practice. However, they comment on potential problems that Canadian courts have recognized, namely: the principle of legal subrogation, without the consent of the Insured, where the right to pursue is transferred to the Insurer; its limitation to the indemnity actually paid by the Insurer; the situation where the Insurer has no obligation to pay in respect of the insurance policy.

FR:

Le 22 juin 1990, le parlement ontarien adoptait une loi créant un nouveau régime d’assurance-automobile. Cette loi donne suite à certaines recommandations du rappor Slater, déposé en mai 1986 et du rapport Osborne, déposé en février 1988. L’auteur explique de façon globale les enjeux de cette législation et, principalement, décrit la nature et les mécanismes de fonctionnement de ce nouveau régime, connu sous le nom d’Ontario Motorist Protection Plan.

EN:

In this article, the authors, Sylvie Hébert and Frank M. Calandriello, explain Product Liability Insurance, covering some of the basic principles and technical aspects governing insuring agreements, exclusions and conditions, such as insurance coverage trigger, the definition of occurrence, the duty to defend and the duty of disclosure. A variety of forms have been used for Product Liability Insurance over the years, from product and completed operations coverage to product extorsion or product guarantee insurance. Here is the first part of the study. The second part will appear in our next issue.

FR:

Nous avons le plaisir de publier ici une allocution de notre collaborateur, M. Angus Ross, mettant en lumière la nécessité de maîtriser les risques reliés aux atteintes à l’environnement. Dans ce domaine, la gestion des risques se pose avec d’autant plus d’acuité que leur assurabilité est limitée dans certains cas, et même devenue impossible dans plusieurs types d’assurance. La maîtrise des risques implique de nouvelles façons d’opérer de la part des entreprises et impose l’instauration de normes préventives efficaces, tant au niveau des secteurs gouvernementaux que privés, et ce, à tous les échelons hiérarchiques. Plus encore, la gestion et le contrôle des risques environnementaux deviennent des prérequis indispensables à tout programme d’assurance.

EN:

The increased number and size of claims and lawsuits against all professionals have not spared engineers at a time when, despite a vigorous economy, profit margins appear to have remained modest. This article presents a brief summary of the legal principles underlying the professional liability of engineers and how they are applied in real life cases in court judgements. The extent of the engineer's liability will be shown in situations which did not appear dangerous at first. In many cases, practicing engineers will find themselves involved in litigious situations more or less by surprise and without any experience in the adequate management of the real risks to which they are exposed. Certain problem-prone attitudes and behaviours are to be avoided. The following article provides suggestions on how to minimize the risks even in very unfavorable circumstances.

FR:

Nous remercions Me John I.S. Nicholl d’avoir bien voulu accepter notre invitation à exprimer ses vues sur certains articles proposés dans l’avant-projet de loi intitulé Loi portant réforme au Code civil du Québec du droit des obligations. Ce texte origine d’une allocution donnée par l’auteur à la faculté de droit de l’Université McGill, le 29 novembre 1989, dans le cadre d’un séminaire intitulé : « Le droit des assurances, un raz-de-marée législatif ». L’auteur énonce ici onze règles qui, sans couvrir tout le champ de la nouvelle réforme en assurance, pourraient avoir un impact significatif sur les opérations en assurance de dommages.

EN:

The author describes the new insurance communication networks RINET (Reinsurance and Insurance Network) and LIMNET (London Insurance Market Network). Designed to promote better ties between insurers throughout the world, these new tools are a boon to their operations and strategies as they may contribute to reducing costs, accelerating electronic exchanges and the decision-making process, facilitating the placement of international risks and improving work methods. These new computerized systems will be developed to an even greater extent in the future. The article provides an overview of the context, how these networks came to be and what is at stake.